Este curso, diseñado con un profundo entendimiento de las necesidades financieras actuales, busca equiparte con el conocimiento y las herramientas necesarias para estructurar y blindar adecuadamente tu patrimonio, trayendo así mayor certidumbre y tranquilidad a tu vida.

Embarcarás en un viaje hacia el bienestar financiero, donde cada decisión te acercará a un futuro más seguro y próspero. Este curso te guiará paso a paso a través de la planificación financiera, la protección de tu patrimonio, y la búsqueda de nuevas oportunidades de crecimiento. A lo largo de 13 módulos cuidadosamente diseñados, exploraremos juntos los principios esenciales de la salud financiera, prometiendo no solo mejorar tu situación financiera actual, sino también redefinir tu relación con el dinero

1. Aplicación Práctica: Brindarte casos prácticos y ejemplos reales que demuestren cómo aplicar cada concepto en tu vida cotidiana.

2. Herramientas Poderosas: Dotarte de las herramientas esenciales para construir y mantener un ecosistema financiero saludable.

3. Estilo de Vida Saludable: Transmitir el conocimiento necesario para implementar un estilo de vida que adopte la salud financiera como norma.

Cualquier persona que desee mejorar su relación con las finanzas, independientemente de su nivel de conocimientos previos. Este curso está diseñado tanto para quienes buscan gestionar mejor sus finanzas personales como para aquellos que desean adquirir habilidades financieras prácticas para aplicar en su vida cotidiana.

Módulo 1: Introducción a la Planificación Financiera

Módulo 2: Evaluación de la Situación Financiera Actual

Módulo 3: Presupuesto y Control de Gasto

Módulo 4: Ahorro y Creación de Fondos de Emergencia

Módulo 5: Seguros Personales

Módulo 6: Planes de Ahorro para Educación y Retiro

Módulo 7: Inversiones y Riesgo Financiero

Módulo 8: Evaluación de Riesgos y Tolerancia al Riesgo

Módulo 9: Sucesión Patrimonial a Largo Plazo

Módulo 10: Compra Inteligente de Productos Financieros

Módulo 11: Educación Continua y Actualización

Modulo 12. Principios Éticos que Debes Buscar en un Asesor Financiero

Módulo 13: Ejemplo Práctico de la Ruta Lógica de la Vida y Cómo Planificar Dentro de Cada una de sus Etapas

Módulo 14: De la Teoría a la Práctica: Tu Asesoría personalizada con uno de nuestros Asesores Sénior

Rafael Altmann H.

Con más de 25 años de experiencia liderando proyectos empresariales y asesorando en gestión patrimonial, Rafael Altman ha dejado una huella significativa en el ámbito corporativo y financiero de Centroamérica.

Visión empresarial pionera: Representante y Co-Fundador de Polaris Industries en Costa Rica (1997-2012), donde ayudó a establecer la marca en la región.

Liderazgo estratégico: Como Presidente de Polaris Motor de Centroamérica y Director General (2002-2012), lideró la expansión regional y fortaleció su posición en el mercado.

Expertise en planificación patrimonial: Desde 2014, se desempeña como Asesor Patrimonial Senior en Perfect Circle, ayudando a individuos y empresas a alcanzar sus metas financieras a largo plazo en América Latina y El Caribe.

La combinación de su experiencia en liderazgo empresarial y su enfoque estratégico en la gestión patrimonial lo convierten en un referente clave para quienes buscan aprender de un profesional apasionado y con resultados comprobados.

Pablo Cardona Vaselli

Visionario y estratega, Pablo ha liderado transformaciones significativas en sectores que van desde la gestión empresarial hasta el bienestar personal, destacándose por su capacidad para integrar creatividad, enfoque holístico y resultados tangibles.

• Liderazgo empresarial: Fundador y CEO de Perfect Circle Inc., donde ha consolidado su experiencia para ofrecer soluciones integrales en seguros y planificación patrimonial. Su trabajo impacta a clientes y canales de distribución en Europa, América Latina y el Caribe.
• Formación académica y especialización internacional: Administrador de Empresas y Publicista por la Universidad Latina, con una especialización en Negociación Avanzada en la prestigiosa Oxford University, complementando su enfoque estratégico con herramientas de alcance global.
• Diversificación en emprendimientos: Socio de Krama Yoga Center y Zen Entertainment, donde combina el bienestar y el entretenimiento como pilares clave para un éxito personal y profesional equilibrado.
  
  
• Alcance regional: Ha desempeñado roles clave como Director Comercial Regional en World of America Global Partners, CEO de Perfect Circle Inc., y Director Comercial en V del Sol, La Cure y Zen Entertainment. En cada posición, ha liderado con éxito estrategias de expansión y consolidación, fortaleciendo la presencia de estas empresas en mercados estratégicos.Con una combinación única de experiencia empresarial, habilidades de negociación y un enfoque en el desarrollo integral, Pablo inspira a sus colaboradores, estudiantes y clientes a superar sus límites y descubrir nuevas posibilidades.